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Die Europäische Kommission kündigte am Dienstag an, im Rahmen von Gesetzesvorschlägen auch zur besseren Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung eine Agentur zur Bekämpfung der Geldwäsche gründen zu wollen, nach mehreren Skandalen um Banken der Europäischen Union.
Die Fälle betrafen häufig Filialen von Banken mit Sitz in den baltischen Staaten der Europäischen Union, die von wohlhabenden Russen für fragwürdige Transaktionen genutzt wurden.
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Diese neue Einrichtung wird insbesondere für die Überwachung und Koordinierung mit den nationalen Behörden zuständig sein. „Ziel ist es, die Aufdeckung verdächtiger Transaktionen und Aktivitäten zu verbessern und von Kriminellen genutzte Schlupflöcher zu schließen“, erklärte der Ausschuss.
„Die Geschichte von schmutzigem Geld lauert mit schrecklichen Verbrechen, so dass der Angriff auf Geldwäsche den Kern der Kriminalität angreift“, sagte Mered McGuinness, EU-Kommissar für Finanzdienstleistungen, auf einer Pressekonferenz.
Ein besseres Vorgehen gegen illegale Transaktionen sollte daher dazu beitragen, die Finanzierung von Angriffen in Europa zu erschweren.
Die neue Agentur, die rund 250 Mitarbeiter beschäftigen wird, soll ab 2024 ihre Tätigkeit aufnehmen.
Der Vizepräsident erklärte, dass die europäischen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche „zu den strengsten der Welt gehören. Aber sie müssen jetzt konsequent angewendet und genau überwacht werden, um sicherzustellen, dass sie wirklich wirksam sind“. – Leiter der Kommission, Valdis Dombrovskis.
Reihe von Skandalen
Brüssel hatte vor einem Jahr seine Bereitschaft zum Handeln angekündigt, nachdem mehrere Skandale die Schwäche des zersplitterten Rechtssystems der 27 Mitgliedsstaaten der Europäischen Union offenbart hatten.
Darunter sind Skandale um die Danske Bank, die im Mittelpunkt eines zwischen 2007 und 2015 auf fast 200 Milliarden Euro geschätzten Geldwäschefalls über ihre estnische Filiale stand.
Die Fälle betrafen häufig Filialen von Banken mit Sitz in den baltischen Staaten der Europäischen Union, die von wohlhabenden Russen für fragwürdige Transaktionen genutzt wurden. ABLV, Lettlands drittgrößte Bank, wurde 2018 geschlossen, nachdem ihr vorgeworfen wurde, Geld für russische Kunden gewaschen und gegen Nordkorea gegen Sanktionen verstoßen zu haben.
Die Büros von Nordea in Dänemark wurden letzten Monat im Rahmen einer Untersuchung zur Bekämpfung der Geldwäsche durchsucht.
„Jeder neue Skandal ist einer zu viel“, sagte Dombrovskis.
Verdächtige Finanzaktivitäten machen nach Angaben der europäischen Polizeibehörde Europol etwa 1 % des Bruttoinlandsprodukts der Europäischen Union oder etwa 130 Milliarden Euro aus.
„Das Ausmaß des Problems ist nicht zu unterschätzen (…) es reicht nicht mehr aus, dass die Mitgliedstaaten getrennt handeln, sondern es muss eine aktive Überwachung und Koordinierung erfolgen“, betonte Mered McGuinness.
Neben der neuen Behörde schlug die Kommission eine Harmonisierung der Finanzvorschriften in der Europäischen Union vor, beispielsweise die Verpflichtung von Banken, ihre Kunden zu kennen, oder die Identifizierung von Vermögensinhabern hinter undurchsichtigen Finanzvereinbarungen. Insbesondere sollten die Aufzeichnungen der Nationalbanken miteinander verbunden werden, um internationale Ermittlungen zu erleichtern.
Überwachung von Kryptowährungen
Darüber hinaus wird die Anwendung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche auf den gesamten Kryptowährungssektor ausgeweitet, um die Rückverfolgbarkeit von Geldtransfers in Bitcoins zu gewährleisten.
Auch innerhalb der Europäischen Union will Brüssel eine Grenze von 10.000 Euro für Barzahlungen einführen. In einigen Mitgliedsländern gibt es keine maximale Barauszahlung, was das Recycling von schmutzigem Geld erleichtert.
Die Vorschläge müssen noch mit dem Europäischen Parlament und den 27 Mitgliedstaaten verhandelt werden.
Paris begrüßte dieses Gesetzespaket. „Es ist ehrgeizig und entspricht unseren Erwartungen. Das sind gute Nachrichten“, sagte der französische Finanzminister Bruno Le Maire.
„Das größte Risiko besteht darin, eine zusätzliche Komplexitätsebene hinzuzufügen und einen neuen Kompetenzkonflikt zu schaffen“, warnte der Deutsche Markus Ferber, MdEP der PPE-Fraktion (Mitte rechts). „Um dies zu vermeiden, muss absolut klar sein, dass die neue Behörde die oberste Macht haben wird“, fügte er hinzu.
Die Kommission hatte bisher nur sehr begrenzte Befugnisse, um ihre Regeln durchzusetzen. Frau McGuinness stellte fest, dass 23 Mitgliedstaaten in Brüssel wegen Verstößen gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche überwacht werden.
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